泗洪农商银行筑牢反洗钱防线守护金融安全

　　近年来，泗洪农商银行始终坚守“金融为民”的初心使命,将反洗钱工作摆在突出位置，紧扣制度建设、科技赋能、人员培育、公众宣传四大核心，扎实推进各项反洗钱工作落地见效，全力守护区域金融安全稳定。

　　健全制度体系，筑牢合规根基。泗洪农商银行修订完善《反洗钱工作领导小组》《洗钱和恐怖融资风险管理办法》两项核心基础制度，搭建了涵盖客户尽职调查、资料留存、受益所有人管理、大额可疑交易报告等全方位的制度网络。在业务实操层面，将反洗钱要求深度融入日常运营，针对信贷、贷记卡、收单、账户开立变更等重点业务，制定专项管理办法，把客户身份识别、资料保管、交易记录留存等核心要求，嵌入业务办理全流程，为反洗钱工作有序开展筑牢制度保障。

　　科技赋能增效，提升管控水平。泗洪农商银行依托江苏农商联合银行开发的反洗钱工作平台，借助数字化手段提升反洗钱工作精准度与效率，实现科技手段与风控工作的深度融合。为提升风险监测质效，该行持续优化升级平台系统，目前已搭建可疑交易监测模型63个，2025年以来升级完善58次。与此同时，引入智能甄别技术，自动抓取交易关键信息，有效提升可疑交易上报效率，让风险防控更高效、更精准。

　　分层开展培训，锻造专业队伍。泗洪农商银行把人才培育作为反洗钱工作的核心抓手，制定了年度专项培训计划，构建全覆盖、多层次、多渠道的培训体系，全面提升全员反洗钱履职能力。2025年以来，累计组织反洗钱培训12次，覆盖董事会、高管层、业务条线、运营主管、新入职员工等各个层级。同时，反洗钱专职人员定期开展业务研讨，聚焦监测模型优化、操作规程完善、系统问题整改，提升专业实操能力；网点一线兼职人员依托“每周一学”，常态化学习监管制度，夯实基层履职功底，打造出一支懂业务、守规矩、负责任的反洗钱工作队伍。

　　拓宽宣传渠道，普及反诈知识。泗洪农商银行紧扣重要时间节点，在“4.15”全民国家安全教育日、“12.4”国家宪法日，结合新反洗钱法推行、受益所有人信息备案等重点工作，开展专题宣传活动。同时聚焦老年人、外出务工人员、学生等易受侵害群体，开展精准化宣传。线下通过发放宣传折页、悬挂横幅、现场讲解等方式，走进社区、乡村、校园开展科普；线上通过推送宣传微文，扩大宣传覆盖面。2025年以来，该行累计开展宣传活动9次，切实增强公众反洗钱意识和风险辨别能力，营造人人抵制洗钱犯罪的良好社会氛围。卞铁猛